定期定额目标日期基金 存退休金很简单

admin 2个月前 (09-04) 社会 18 0
定期定额目标日期基金 存退休金很简单 第1张 泰享退目标日期基金定期定额投资一年报酬率

做好退休理财规划已成为全民共识,2019年受民众关注的好享退专案,获得超过4万民众参与,今年再度开放九档基金供民众申购,申购时间到2020年10月31日。好享退专案鼓励民众以定期定额方式进行长期退休规划,并提供超低申购手续费回馈。

投信投顾公会理事长暨国泰投信董事长张锡不仅一次分享定期定额的好处,他自己也身体力行,在孩子小时候就开始定期定额存小孩的教育金,而去年他也参加好享退专案,因离退休时间太短,只好拉高金额,每月定期定额4万元。

张锡指出,长期存退休金,定期定额是最棒的方法,这是根据自己多年亲身体验后得到的验证。他说,定期定额做法简单,只要长期有纪律地执行即可,透过时间分散以及复利效果,可以克服人性的贪婪与害怕等问题,投资人千万别轻忽定期定额的时间与复利带来的效果。

国泰投信指出,国泰投信为好享退专案量身定做推出的目标日期基金,概念十分简单,投资人只要决定自己距离退休的年限有多长,再选择最接近自己退休年份的投资标的,目前有泰享退系列2029、2039、2049目标日期组合基金可以选择,也就是现在投资,在2020、2039、2049可以开始领回退休金。

在国外,目标日期基金就是多数退休基金选择的标的,因其理念是化繁为简,简化投资人选择的难度,将最难的部分都交给专业经理人,最能够切合台湾民众的退休需求。

退休规划是需要长期投资,以定期定额方式,透过时间的复利魔法来累积退休金,民众要做的就是投资了以后不停扣,只需要持之以恒投资就可以。以国泰投信泰享退系列2029/2039/2049目标日期组合基金为例,如果从去年8月开始定期定额扣款至7月底刚好满一年,检视其投资报酬率,不论是每月2号、12号或22号扣款,三档基金投资报酬率最少有9.05~13.95%。

新兴市场债明显弹升 后市可期

新兴市场债基金近三月明显弹升,根据晨星基金统计,近三月有20档新兴市场债基金弹升逾8%,法人表示,未来一年预估美元计价新兴债收益率约在5%上下上档空间。 安联新兴债券收益组合基金经理人许家豪表示,由于新兴债券提供较好的收益及信评,可望分散投资及终于高收债的风险。若从新兴市场债利差分别与美股波动度、美债波动度,以及新兴市场货币波动度等三项指标来看,预估新兴市场债券利差仍有收敛空间。 许家豪表示,据IBES预估资料显示,新兴各个主要市场企业每股获利盈余于2021年预估成长率,明显较2020年有望出现两位数的大幅改善和成长表现。例如:中国每

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